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轻信网友推荐有高回报率投资4400元网站却关闭了

来源:首页 | 时间:2018-08-15

  新文化讯长春市民李女士去年通过微信认识了自称姓姚的长春人。姚某近日推荐了一个所谓“大富豪互助金融”的业务,超高的回报率让李女士动了心,但在她投入4400元后,网站突然无法打开,微信也被对方拉黑……市民

  “他说,这个互助金融的意思就是别人可以申请援助,我通过平台援助他,过几天我就可以赚到100%的利润,但要扣除所谓的拍单费。”李女士说,“这个平台一单是2000元,拍单费是200元/单,买一单不到一星期就可以赚1800元。”再加上在朋友圈里总有几个人在晒自己通过这个赚了多少钱的截图,让李女士放下了最后的警惕。“现在回想起来,这些人可能是托儿啊。”李女士懊悔地说。

  3月2日,李女士交了400元拍单费,4日上午,系统给她匹配了两单,她又交了4000元。“他说在平台上,我投的钱援助给谁都是系统自动匹配的。”李女士说,“但后来我们在群里聊天时发现,我们很多人的钱都被匹配给了某几个固定的人,这引起了我们的怀疑。”

  4日晚,李女士突然发现网站无法登录。她马上就联系姚某,但对方一直安慰她说,肯定会给回款。李女士发现像她这样遭遇的人还有很多,“我们怀疑是遭到诈骗了。”

  记者联系了另外几名投资者,江西的郝女士在朋友的朋友推荐下购买了一单,一位来自四平的网友购买了5单,投入10000元,但在回款前,拍单援助她的两个人都未打款。客服说第二天解决,但第二天网站就关了。

  7日下午,李女士联络多名受害人,其中有一部分人在外省,准备去各地警方报案。

  在李女士提供的“大富豪互助金融”社区宣传资料里,新文化记者看到,对方宣称这是在韩国运行9个月的成熟模式,投资额度终身2000元,回款4000元,每单收取200元的拍单费……登录对方提供的网站时已经无法打开。

  这个“大富豪互助金融”到底是怎样的运作模式?如此高的回报率靠什么维持?记者联系到了一名知情人,他表示,这是模仿“MMM互助金融社区”的一些小盘。“以这个大富豪互助金融为例,A购买了别人申请的援助2000元,需要拿回4000元回报,就需要B和C两个人各购买一单2000元的援助,待B和C回款时,需要D、E、F、G四个人购买,往下以此类推。”该知情人表示,“当然也有很多人为了高回报购买多单,或者自己复投。”

  “一旦后期没有那么多人投入,那么整个所谓的互助系统就会面临崩盘的风险。”该知情人说,“另外有时也难以保证资金流向的透明,不知道最终的资金都流向何处。”

  该知情人称,有些互助金融社区不收取拍单费,但大富豪每单收取200元,仅拍单费一项,操盘者就获利颇丰。

  记者通过大富豪互助金融社区的宣传资料里留下的咨询方式,添加了对方的微信。该男子直言“这个(盘)已经不玩了,下个盘通知你。”

  “你真以为这是银行?这个是有风险的!这就是一种投机、也是一种不受法律保护的P2P。”该男子表示,“在某种程度上这也是一种赌博,先进入的可能会赚到钱,但最后进来都是掉到坑里的,血本无归。”

  该男子坦言,这些盘有很多类型,网站也都是操盘手搭建的,现在有很多操盘手都在筹资金,导致现在“没什么好盘了,越来越不好做了”。

  该男子称自己也参与其中,一般要靠眼光和经验才能判断出一个盘是好是坏。他称自己赚了“几百万吧”。

  针对李女士的遭遇,记者咨询了北京盈科(长春)律师事务所的张含蓥律师。对于李女士的遭遇,张含蓥认为,P2P与诈骗行为是有着本质区别的。P2P借贷是一种将非常小额度的资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。而诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用欺骗方法,骗取他人数额较大财物的行为。但以增值前景看好而鼓动顾客购买商品或投资,如果行为人没有非法占有的目的,不属于诈骗。例如,银行的理财经理以“增值前景看好”来说服顾客买金条、纪念币投资;售楼员以“具有增值空间”来说服顾客买房,此类行为不属于诈骗。但在此事件中,向李女士推荐“大富豪互助金融”业务的姚某,要看其是否“以非法占有为目的”,如果有,则姚某的行为涉嫌诈骗。当然,不排除姚某也是“大富豪互助金融”业务的受害者之一的可能。张律师同时提醒广大市民,选择投资渠道之前一定要对其进行全面了解,最好选择正规的银行或经银监会、证监会批准的金融投资机构。对于回报率高于10%的投资,尤其应该慎之又慎。

  在2015年末银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局就做出了“以‘金融互助’名义投资获取高额收益风险预警提示”里面列举了种种“金融互助”的特点。如名目繁多,但都冠以“金融互助”平台、社区等名头;依托互联网发展迅速;打着“境外名人”的旗号,宣传极具诱惑性;利诱性极强,回报极高;隐蔽性强。

  该预警指出,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。(来源:新文化报)

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